QUANTO VOU GANHAR OPERANDO DAY TRADES NA BOLSA?

Roger Batté 

Quando criança eu costumava passar minhas ferias na casa de meu avó que era bastante rico. Eu ficava fascinado quando por volta das 11 horas da manhã, ele sentava frente á sua TV em preto e branco ( só os ricos tinham na época!) e ligava o aparelho para assistir durante 2 horas as cotações da bolsa ao vivo. Ele não era exatamente um homem paciente e discreto. Quando ganhava dinheiro ele exultava , mas quando perdia, seus empregados sabiam que não podiam ficar no caminho dele pelo resto do dia. Aquele gigante de quase 2 metros de altura e de voz forte me impressionava. O fato é que desde aquela época, eu sonhei em operar na Bolsa. Sempre me faltava algo : uma vez era o capital , outra vez era a disponibilidade, outra era simplesmente a coragem de ligar para uma corretora e me informar sobre como operar: eu ia passar por um idiota!!

Gostaria saber mais desta historia? então continue lendo.

Aos 53 anos, cansado da vida de executivo, eu encontrei o site de uma corretora, a Investshop ( era a única na época !! ) onde se podia abrir uma conta pela internet, depositar algum dinheiro e começar a operar. Achei fantástico: eu ia poder começar a comprar e vender ações sem ter que pedir nada a ninguém e ainda tinha um fórum para me ensinar os primeiros passos de como comprar  e vender. Era o paraíso!!

Durante um ano fiquei ligado aquele fórum, catando as informações disponíveis, fazendo alguns cursos de Analise técnica e comecei a comprar algumas ações e vender-las com lucro. Adorei !!! Me achei o máximo! Eu ia ficar rico rapidamente!

Alguns meses mais tarde e um bom começo com bastante lucros no bolso, decidi largar meu emprego e me dedicar apenas a operar o mercado. Mas antes disto me restava obter a resposta a uma pergunta:

quanto eu podia ganhar operando na Bolsa???

Você que esta iniciando ou tem a intenção de iniciar a profissão de trader esta se fazendo esta pergunta ???

Pretendo responder neste artigo.

Neste artigo vou abordar os seguintes assuntos :

1. Entende a diferença entre um Investidor e um Trader.
2. Os diversos tipos de Traders.
3. quanto pode ganhar um day-trader: calculo inicial.
4. Porque é tão difícil ganhar dinheiro com day trade?
5. quadros de ganhos potenciais

ENTENDA A DIFERENÇA ENTRE INVESTIDOR E TRADER

O que eu não sabia quando comecei, é que existe uma diferença fundamental entre ser um  investidor e ser um Trader.

Meu avó era um investidor, eu queria ser um trader.

Na origem a Bolsa foi criada para capitalizar empresas. Compravam e vendiam se ações de empresas comerciais ou industriais. Logo esta atividade foi estendida ás commodities como o ouro , o café ou o trigo entre muitas outras.

Investidores compravam ações de empresas promissoras e esperavam alguma renda auferida pela distribuição de dividendos e talvez , aumentar o capital aplicado pelo aumento do valor das ações.

Mas hoje existem operadores, fundos, bancos que operam diversos ativos, executando ordens em alta velocidade, ficando em cada posição de alguns minutos a algumas horas. São os especuladores ou traders.

O INVESTIDOR 

WARREN BUFFET é o mega investidor mais conhecido atualmente. Ele fez sua fortuna, comprando e acumulando porto folho de ações que lhe dão rendimentos e reinvestido estes rendimentos usando o principio dos juros compostos.

Usa a analise fundamentalista que consiste em verificar a solidez das empresas e sua capacidade a gerar lucros, analisando seus fundamentos como: mercado, margem de lucro, ativo e passivo. Achando uma empresa que tem boas perspectivas de lucratividade, o investidor compra suas ações com o objetivo de receber parte da lucratividade e reinvesti-la. Compram ações de empresas e ficam com elas ate os fundamentos destas companhias mudarem e deixar de apresentar atractividade. Isto pode durar de meses a anos.

Ótimos fundos de investimento podem render ate 30 ou 40% ao ano , se forem ótimos !! Mas o mais comum é o investidor almejar 5 ou 6% ao ano além da inflação.

Ou seja, um investidor que soube cumular um bom capital pode chegar a viver somente dos rendimentos deste capital, sem fazer mais nada a não ser acompanhar a qualidade de seu porto folho. Ele obtive uma renda passiva como a descreve Robert Kiyosaki em seu livro Pai rico Pai pobre.

O TRADER OU ESPECULADOR

George Soros é um mega especulador principalmente em  taxa de cambio e chegou a ganhar um bilhão de dólares em um único dia .

O trader ( ou especulador ) de mercados financeiros é um dos personagens mais admirados (por alguns), odiados (por outros) e mal compreendidos (por quase todos) que existe.

O trader é aquele cara que compra e vende ativos financeiros aproveitando as oscilações destes ativos para realizar ganhos. Pode realizar altos ganhos e perder muito dinheiro também. Ter um ganho de 30% em alguns minutos não é impensável para o trader. Mas da mesma forma perder 30% em questão de segundos também não é de se excluir. Não se trata de acumular , mas sim de operar, trabalhar para conseguir um retorno financeiro.

Trata se de uma forma de obter uma renda ativa como definida peloKiyosaki já citado acima.

Um trader como Soros que opera ate bilhões de dólares, utiliza a analise fundamentalista como um investidor.

Porém a maioria dos traders  » pessoas físicas » que operam seu próprio dinheiro e que querem obter uma renda operando ativos financeiros , usam a analise técnica.

Como escreveu John Murphy :

“Análise técnica é o estudo dos movimentos do mercado, principalmente pelo uso de gráficos, com o propósito de prever futuras tendências no preço.”

O objetivo do trader pessoa física não é ficar rico, mas obter uma renda que pode ser muito confortável, com alta flexibilidade de horário de trabalho, de local de trabalho ( pode operar pela internet a partir de qualquer lugar ), sem ter que suportar ordens de terceiros.

Portanto quando quer saber quanto ira ganhar operando na bolsa , esta se propondo a ser um trader.

Então quer saber quanto pode ganhar um Trader? 

Mas primeiro precisa entender que existe vários tipos de trader e portanto vários níveis e tipos de retorno.

DIVERSOS TIPOS DE TRADERS 

O Position Trader

É o trader que ira comprar ou vender um ativo hoje com a intenção de fechar sua posição daqui um mês ou mais. Já tem um bom capital mas quer ter um retorno maior que um investidor. Seu objetivo não é exatamente obter uma renda, mas um retorno excepcional sobre parte de seu capital. Ele não tire sua fonte de renda destas operações.

O Swing Trader

É o trader que ira comprar ou vender um ativo hoje com a intenção de fechar sua posição daqui alguns dias ou semanas. São geralmente traders que tem uma outra fonte de renda mas querem melhorar seus rendimentos operando poucas vezes, quando tem disponibilidade de tempo.

O Day Trader

O Day trader é o trader que opera abrindo e fechando posições dentro no dia. No fim do dia suas posições estão zeradas para evitar o risco do overnight, quando uma noticia extraordinária do outro lado do planeta e durante a noite, pode derrubar ou jogar o mercado para cima, criando grandes perdas na abertura do dia seguinte para quem estiver posicionado contra a nova tendência. O day trader abre e feche posição em questão de segundos a alguns minutos. Faz varias operações durante o dia se aproveitando da volatilidade dos ativos.

O objetivo é obter uma renda exclusiva com estas operações. Pretende viver disto e fazer desta atividade sua profissão.

ENTÃO QUANTO PODE GANHAR UM DAY TRADER ?CALCULO INICIAL.

Questão muito controvertida, onde geralmente os gurus de prontidão tem demonstrações prontas, provando que operações Day Trade são altamente prejudiciais, ou que para os melhores traders não valem a pena. A explicação deles é a seguinte: como uma pessoa com 10.000 reais pode pretender fazer em media 10.000 reais por mês? Para quem tem um pouco de experiencia no mercado, efetivamente  fazer 100% de lucro por mês parece ridículo!!

Quem faz este tipo de afirmação esta colocando no mesmo nível, investimento, que é a obtenção de uma renda passiva, com Trading, que é um trabalho que produz um retorno a cada operação e portanto a obtenção de uma renda ativa. Esta comparando a rentabilidade de uma aplicação de 10.000 reais, uma vez no mês, com a rentabilidade de 10.000 reais aplicados varias vezes no dia.

Você quer entender melhor ? então segue este raciocínio.

Quando um investidor aplica 10.000 reais e no fim do mês recupera um ganho de 100 reais , ele ganhou 1%, o que é uma muito boa rentabilidade.

Mas se nosso trader aplicar 10.000 reais 5 vezes ao dia e que no fim do dia obtive 500 reais, ele terá obtido os mesmos 1% : 500 reais sobre 50.000 aplicados. E se considerarmos 20 pregões (quantidade médio de pregões por mês ) no fim do mês ele  terá obtido 10.000 reais de ganho, ou seja 100% de seu capital!!

 Parece absurdo mas não é. Então qual é a magica?

A mágica vem do fato que ao aplicar 10.000 reais, 5 vezes ao dia, vezes 20 dia, ele terá aplicado na realidade 1.000.000 de reais no mês e portanto terá ganho os mesmos 1% mas sobre um capital muito maior.

Você quer saber onde esta a pegadinha ?? Porque os grandes fundos não fazem isto?

A « pegadinha » esta no fato que a cada vez que Você entra numa nova operação assume de novo 100% do risco. O que leva á dedução lógica que a cada trade pode ganhar 1% mas pode perder muito mais. E as grandes instituições financeiras, por definição, tem uma real aversão ao risco.

Ou seja o risco que um trader autônomo, pessoa física, pode assumir, uma grande instituição não pode.

POR QUE É TÃO DIFÍCIL GANHAR DINHEIRO NO DAY TRADE?

Ganhar 100% ao mês é maravilhoso!!  Mas porque é tão difícil atingir esta meta? porque nada garante que o Day trader não vai perder dinheiro pelo menos um dia por mês e neste caso muda tudo.

Vamos fazer agora outra conta: o trader, com os mesmos 10.000 reais, ganha 500 reais por dia positivo e perde 300 reais por dia negativo. Vamos considerar que ele faz 60% de dias positivos e portanto 40% negativos : 12 dias positivos e 8 negativos. Os resultados passam a ser : (12×500)-(8×300)=3.700 reais …brutal diferença!!

Com este pequeno exemplo podemos ver que o que mais importe ao Day Trader não é tanto como ganhar muito mas sim como perder pouco.

Minha experiencia me prove que as perdas estão raramente ligadas ao mercado mas a grande maioria das vezes ao nosso desempenho mental. Perdemos dinheiro os dias onde nós estamos cansados, irritados, doentes, estressados, distraídos etc…é fundamental saber como estamos antes de começar para, se for o caso, ficar fora do mercado .

E SE EU NÃO GANHAR NADA CERTOS DIAS?

Não ganhar nada é melhor que perder e faz uma grande diferença no fim do mês. Vamos voltar ao nosso calculo.Vamos supôr agora que o nosso trader conseguiu se afastar do mercado todos os dias onde podia perder dinheiro. Agora o resultado passa a ser : 12×500-0=6000 reais. Novamente : brutal diferença!! isto só porque teve a disciplina de ficar fora 2 dias por semana!!

QUADROS DE GANHOS POTENCIAIS DE DAY TRADER EM FUNÇÃO DO ATIVO OPERADO

Criei 4 quadros de cálculos de ganhos potenciais em função do ativo operado: ações, opções a seco, mini índice, e mini dólar. 

É bom lembrar que operar na Bolsa é realizar operações de risco e que portanto seus ganhos irão depender diretamente de sua capacidade em obter lucros. Não existe ganhos garantidos. Portanto estes cálculos corresponderiam a operações ideais que provavelmente Você não encontrará na realidade.

Os cálculos são cálculos simplificados que não levam em conta os custos das operações e partindo do principio que os dias de ganhos são iguais aos dias de perdas o que nunca é a realidade. Na verdade o grande desafio do trader iniciante será de tentar fazer que seus dias de perdas não estejam superiores aos dias de ganhos. 

GANHO POTENCIAL MENSAL OPERANDO AÇÕES

GANHO POTENCIAL MENSAL OPERANDO OPÇÕES A SECO

GANHO POTENCIAL MENSAL OPERANDO MINI ÍNDICE FUTURO

GANHO POTENCIAL MENSAL OPERANDO MINI DÓLAR

CONCLUSÕES

Espero ter respondido a suas expectativas quanto ao quanto se pode ganhar na Bolsa operando day Trades. 

Agora vão algumas dicas:

• Nunca se esqueça que os resultados são de cada um e de sua capacidade em ficar calmo na adversidade .
• Ser Day Trader é uma profissão e como qualquer profissão necessita de aprendizagem: cursos, livros, palestras e principalmente, operar, operar.
• Começa a operar com o dinheiro mínimo que puder e vá aumentando este capital devagar. Lembre se que se perder 50% de seu capital terá que ganhar 100% do que sobrar para recuperar o capital inicial. Ou seja é muito mais fácil perder do que ganhar. As perdas são seu inimigo.
• Fonte:Blog Roger Batté 
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